Theo SCB, gần đây, nhiều khách hàng đã phản ánh việc nhận các cuộc gọi từ các đối tượng của nhân viên ngân hàng, yêu cầu họ cung cấp thông tin tài khoản, mã OTP hoặc cài đặt các ứng dụng không xác định. Trong một số trường hợp, nó cũng bị lôi kéo truy cập liên kết giả, được thiết kế như giao diện trang web chính thức của ngân hàng để đánh cắp dữ liệu đăng nhập.

Cảnh báo về ngân hàng gian lận của nhân viên ngân hàng

Đối mặt với tình huống này, SCB khuyến nghị khách hàng cần tăng cường cảnh giác, hoàn toàn không cài đặt các ứng dụng lạ hoặc liên kết truy cập có nguồn gốc không xác định. Ngân hàng cũng nhấn mạnh rằng SCB không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật qua điện thoại, tin nhắn hoặc email. Nếu bạn nhận được các cuộc gọi đáng ngờ, khách hàng nên chủ động liên hệ với đường dây nóng chính thức của SCB để xác minh thông tin.

Không chỉ SCB, nhiều ngân hàng lớn khác như Vietcombank, BIDV, Vietinbank, Sacombank, ACB cũng liên tục đưa ra cảnh báo về sự gian lận của các chủ ngân hàng đối với tài sản của khách hàng phù hợp. Theo Vietcombank, những kẻ lừa đảo thường giả vờ là nhân viên ngân hàng, gọi hoặc nhắn tin thông qua các nền tảng như SMS, Zalo, Messenger để thuyết phục người dùng mở thẻ tín dụng hoặc kích hoạt tài khoản ngân hàng kỹ thuật số.

Thủ thuật phổ biến của nhóm tội phạm này là làm giả bảng điều khiển ngân hàng, phân phối thông báo tự động với nội dung như: “Xin chúc mừng bạn, những người đủ điều kiện phát hành thẻ tín dụng tại ngân hàng. Nếu khách hàng làm theo hướng dẫn, cuộc gọi sẽ bị gián đoạn. Ngay sau đó, Crooks sẽ gọi lại, tiếp tục mạo danh nhân viên ngân hàng, yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản, mã OTP hoặc thậm chí yêu cầu chuyển tiền để hoàn thành quy trình mở thẻ.

Ngoài hình thức nhân viên ngân hàng giả để mở thẻ tín dụng, một số đối tượng cũng sử dụng kỹ thuật liên kết các tài khoản ngân hàng với ví điện tử để đánh cắp tiền. Họ yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin thẻ, bao gồm hình ảnh thẻ ngân hàng, số thẻ, mã OTP và tên đăng nhập cho các dịch vụ ngân hàng kỹ thuật số. Trong nhiều trường hợp, những kẻ lừa đảo cũng yêu cầu khách hàng chuyển tiền để trả phí nộp đơn hoặc phí cấp thẻ, sau đó nhanh chóng phù hợp với số tiền này.

Không chỉ SCB và Vietcombank, các ngân hàng khác như BIDV, Vietinbank, Sacombank, ACB cũng đã ghi nhận nhiều vụ lừa đảo tương tự. BIDV khuyến nghị khách hàng nên thận trọng khi nhận cuộc gọi để cung cấp thẻ tín dụng và phải kiểm tra cẩn thận thông tin trước khi cung cấp bất kỳ dữ liệu cá nhân nào. Sacombank cũng khuyên khách hàng hoàn toàn không chia sẻ thông tin tài khoản, mã OTP hoặc mật khẩu ngân hàng kỹ thuật số qua điện thoại hoặc tin nhắn không xác định.

Các ngân hàng cũng cung cấp một số biện pháp phòng ngừa gian lận, bao gồm kiểm tra cẩn thận thông tin liên hệ trước khi thực hiện giao dịch, không truy cập các liên kết lạ và không tải xuống các tệp đính kèm từ các email không xác định. Nếu bạn nhận được một cuộc gọi yêu cầu thông tin tài chính, khách hàng nên dừng cuộc gọi ngay lập tức và liên hệ với ngân hàng thông qua bảng chuyển mạch chính thức để xác minh.

Gian lận ngân hàng ngày càng tinh vi trong nhiều hình thức mới, đòi hỏi khách hàng phải cảnh giác và chủ động bảo vệ tài khoản cá nhân. Trong bối cảnh các giao dịch tài chính trực tuyến phát triển mạnh, việc xác định và ngăn chặn gian lận là rất quan trọng để tránh mất tiền.